個人財務狀況檢視
號角月報加拿大版 二零一二年一月
一年之計在於春，新年開始之時，正是整理個人或家庭財務的最好時機。有了財務狀況的確實資料後，必能為來年作適當的策劃，所謂「知己知彼、百戰百勝」。
檢視每年的投資狀況
每年年底的時候，銀行、財務公司、互惠基金公司、投資管理公司等都會把年結表寄給客戶，只要把它們收集於一個檔案內，然後把結存數目登記在一張總表上，便一目了然，所花時間不會很多。若是每年都製定類似的總表，比對之下便能對自己的投資增長（或萎縮）狀況，有一個概括的印象了。
做了這一份總表之後，戶主也得思考每個帳戶的投資內容，看看與自己個人的風險承擔取向是否相稱，有否需要作出調整。檢視這些投資狀況時，可考慮邀請自己的投資顧問參與。
檢視保險的建議
檢視保險狀況的過程也相仿，只是保險的年結表是按照保單的發單日期寄發，未必一定在年底寄出。客戶只需開設一個公文檔，年中把所收到的年結表存放在這公文檔內，在一年開始時把單據拿出來檢視。
檢視的內容包括：
(一) 所投保的風險項目是否合適？一般個人或家庭都會考慮投保這些項目，如汽車保險、房屋保險、人壽保險、傷殘保險、危疾保險、長期護理保險、出外旅行醫療及意外保險等。
(二) 投保額是否足夠？太多或太少？
(三) 通訊地址是否正確？
(四) 需要修改受益人嗎？檢視時也可考慮邀請自己的保險代理參與。
當信靠賜平安喜樂的神
經過上述檢視之後，就能為自己的財務狀況定位，繼而可以為來年作出一些方案，從而協助我們定出該年的財務預算。
有一句名言：「好的開始，就是成功了一半」，我們可以盡自己所能為將來盤算，可是「謀事在人，成事在天」，雖然我們盡了最大的努力，為自己所能掌控的事宜來計劃，但往往有更多事情的發生卻在我們意料之外，例如我們的健康狀況、工作的穩定性、意外的遭遇、環境的轉變等等。然而，不必過份憂慮，因為那賜平安喜樂、看顧麻雀的神，也會帶領我們！
霍應昌
